Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Gamblezen Casino Geldwäscherei bekämpfen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen.

Unsere AML Richtlinie im Überblick

Geldwäscherei und die Finanzierung illegaler Aktivitäten bekämpfen wir mit einem festen Regelwerk, das auf den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao (Lizenznummer OGL/2023/174/0098) beruht. Betreiber ist die Gamblezen N.V., und wir setzen die damit verbundenen Pflichten lückenlos um: Kundenidentifikation, Prüfung der Herkunft von Mitteln, laufende Überwachung von Transaktionen und Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Stellen.

Unser AML-Programm ist kein Formularium, das wir ablegen, sondern ein lebendiger Prozess. Ein eigenes Compliance-Team prüft jeden neuen Kunden, schult die Mitarbeitenden regelmässig und passt unsere internen Schwellenwerte und Kontrollen an, wenn es das Risikoprofil eines Kontos verlangt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: bei der Registrierung (Basisdaten und Volljährigkeit), vor der ersten Auszahlung (vollständige Identitätsprüfung) und bei Überschreitung bestimmter Transaktionsschwellen. Ohne abgeschlossene Verifizierung vor der ersten Auszahlung zahlen wir kein Geld aus, das gilt für alle Zahlungswege inklusive Kryptowährungen.

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess dauert in der Regel wenige Stunden bis maximal 72 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Wir prüfen alles manuell und benachrichtigen Sie per E-Mail oder im Konto, sobald ein Ergebnis vorliegt.

• Laden Sie im Kontobereich unter «Verifizierung» Ihre Dokumente hoch: Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Führerschein) beidseitig.
• Reichen Sie einen Adressnachweis ein, zum Beispiel eine Utility-Rechnung oder einen Bankauszug, nicht älter als drei Monate.
• Verifizieren Sie Ihre Zahlungsmethode: Fotoseite der Karte (mittig geschwärzt), Kontoauszug des E-Wallets oder Bestätigung der Krypto-Walletadresse.
• Wir gleichen die Angaben mit Ihren Registrierungsdaten ab und melden das Ergebnis.
• Bei Unstimmigkeiten kontaktieren wir Sie mit einer konkreten Rückfrage.

Daten sind bei uns geschützt

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt, und wir speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriffsrecht. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Wenn wir nachfragen, woher Geld stammt

Bei höheren Einzahlungen oder Auszahlungen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbareem Geldeingang, Erbschaftsdokumente oder den Verkaufsnachweis von Vermögenswerten wie Kryptowährungen. Ein einzelnes klares Dokument genügt meist; im Zweifelsfall melden wir uns mit konkreten Angaben, was wir benötigen.

Was wir bei Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Monitoring-Systeme. Auffälligkeiten sind zum Beispiel viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander, Einzahlungen ohne anschliessendes Spielverhalten oder Auszahlungen, die unmittelbar nach dem Eingang beantragt werden.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, die Sie zuletzt verwendet haben (Same-Methode-Regel). Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, rechnen wir die Auszahlung anteilig ab. Die Auszahlungsgrenzen betragen 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat, Bearbeitungszeiten je nach Methode zwischen 0-24 Stunden (E-Wallets) und 3-5 Tagen (Banküberweisung). Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Liegen die angeforderten Dokumente nicht vor oder erfüllen sie die Anforderungen nicht, bleiben Auszahlungen gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Spielen und Einzahlen sind zunächst weiter möglich, solange kein Verdacht besteht.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, wurde das Konto mit Drittendaten eröffnet oder verweigern Sie die Verifizierung vollständig, können wir das Konto vorübergehend sperren und im äussersten Fall kündigen. Guthaben auslegen wir in solchen Fällen nur auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto aus. Sollten wir einen begründeten Verdacht auf Geldwäscherei haben, sind wir gesetzlich verpflichtet, die Transaktion anzuhalten und eine Meldung zu erstatten, ohne Sie darüber zu informieren.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao für die gesetzlich vorgeschriebene Dauer nach Schliessung Ihres Kontos auf, in der Regel fünf Jahre. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Die Aufbewahrung dient der Nachvollziehbarkeit: Behörden können bei berechtigten Anfragen belegen, dass wir unsere Prüfpflichten korrekt erfüllt haben. Ihre Rechte auf Auskunft und Berichtigung Ihrer Daten bleiben davon unberührt; eine Anfrage richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein, für Einzahlungen genügt die Registrierung mit vollständigen Daten. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Utility-Rechnungen (Strom, Wasser, Internet), offizielle Behördenschreiben oder Kontoauszüge, die nicht älter als drei Monate sind und Ihre Adresse zeigen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Meist wenige Stunden, in Ausnahmefällen bis zu 72 Stunden, sofern die Dokumente lesbar und vollständig sind.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt es unsere Lizenz aus Curaçao. Wir müssen nachvollziehen können, dass eingezahltes Geld aus legaler Quelle stammt.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen als eingezahlt wurde?

Grundsätzlich nicht. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, bei mehreren Einzahlungsmethoden rechnen wir anteilig ab.